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“沉睡”账户突然“苏醒” 银行警觉牵出“洗钱”大案

2018-05-1015:57:43来源:央视新闻

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2017年11月,广东韶关警方成功侦破了一起特大地下钱庄案,涉案金额高达200多亿元。这起看起来惊心动魄的大案,正是银行反洗钱人员与警方共同努力的结果。

一个普通的银行账户,在短短一年之内突然交易上亿元巨款,这引起了银行的警觉。他们结合客户背景 交易特点进行分析,从而发现可疑线索,牵出“洗钱”大案。

一条可疑交易信息 牵出涉及“百亿”的地下钱庄

民警:你几部手机?

犯罪嫌疑人:就一部。

民警:还有一部。

犯罪嫌疑人:没有没有,我就一部手机。

韶关市翁源县公安局经侦大队副大队长民警 刘方:应该还有一个手机,刚刚在这里震动呢?

这个在民警面前“演戏”的人,就是这起案件的关键人物。警方之所以会找到他,还要从中国人民银行韶关中心支行移送的一条交易线索说起。

2017年3月,中国银行韶关分行的工作人员在工作中,发现了一个可疑的账户,开户人姓钟,他在2011年8月开户,2011年至2012年期间,主要接受沈某等人的资金转入或者现金存入,2013年到2015年期间,除了系统计息、扣取短信费、年费外,这个账户未发生任何其他交易。然而到了2016年,这个账户的交易却突然开始频繁起来。

中国银行韶关分行反洗钱中心主任 李文华:而且它启动以后,资金的交易量,还有交易金额都非常地大,资金呈现一种快进快出的特点,而且这个账户基本上是没有资金沉淀的,所以我们就觉得这个账户和正常客户使用银行账户的习惯是不相符的。

中国银行韶关分行反洗钱中心的工作人员发现,只要打到这个账户里的钱刚刚入账,马上就会在另外一个城市的柜台被取走,不留余额。仅仅在2016年,这个账户就交易了121笔,交易金额高达上亿元。

中国银行韶关分行反洗钱中心主任 李文华:比如你看1月11日到25日,每天都会有一笔大金额的转入,然后当天这笔资金就会转走了。每天都会呈现这样一个情况,而且是不留余额的。

建立排查模型 银行“反洗钱”智能化

在发现了这个情况后,中国银行韶关分行反洗钱中心立即上报中国人民银行韶关中心支行,人民银行韶关中心支行根据他们2017年建立的地下钱庄资金交易排查模型,对这个可疑的账户进行了梳理、研判和甄别,发现这个账户有很大的洗钱嫌疑,便第一时间将这个线索移送给了公安机关。

责任编辑:杨雅琳(EN051)

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